据报道,如果马来西亚金融机构削减住房抵押贷款利率,对首次购房者将是有利的。
Zerin Properties首席执行官兼创始人Previndran Singhe表示,较低的利率可能会刺激更多人进入房地产市场,这最终可能会缓解马来西亚房地产供应的过剩。
房地产需求受到利率作为流动性代理的影响。更便宜的贷款将在市场上创造更多的资金支付能力和可用性,从而进一步刺激它。
“从根本上说,房屋所有权一直是人口财富积累和社会升级的关键,”他在上个月大吉隆坡和普特拉贾亚国际会议期间说。
他表示,马来西亚国家银行(BNM)通过将涉及房产价值高达15万令吉的住房贷款的利率降低至3.5%来做正确的事。然而,这未能解决供应过剩问题,并增加了负担得起的房屋的所有权。
辛格认为,即使利率大幅降低至1%至2%,贷款人仍将获利。
目前,开发商,承包商和顾问首当其冲地提供低成本住房。银行,其客户是开发商,但没有。我们建议与政府挂钩的公司(GLC)银行每年赚取50亿至60亿令吉,将约5亿令吉的利润分配给一个基金,向第一次购买低于50万令吉的物业的基金发放贷款。
“我并不是要求所有银行都这样做......只是两位巨头的利润超过50亿令吉。这将有助于生态系统健康,“Previndran指出。
在小组讨论期间,他表示昂贵的抵押贷款是住宅物业需求放缓的主要原因之一。
需求没有回升。其中一个最大的问题始于2016年,当时国家银行引入了负责任的贷款指引。贷款质量变得更好,但对于开发商来说,这是一个太难的降落。住房贷款的拒收率上升。这是因为银行收取5%至6%的贷款。
“我们不是要求银行提供无息贷款,而是必须保持平衡......他们也对负担得起的住房负责。廉价贷款可能导致拒绝率下降,”他补充说。