海外房产有哪些投资方式?4种投资房地产的方法

2020-05-24 17:08  来源:wikihow

投资房地产似乎是一个巨大的风险。然而,许多人认为房地产投资是多元化投资组合的重要组成部分。通过适当的计划和照顾,这些投资可以成为有价值的资产,可以获得回报或为你提供稳定的收入来源。进入房地产投资游戏有很多方法,每种方法都有不同的优缺点。



步骤

方法 一: 投资于房地产投资信托基金




1 确定reit是否适合你。房地产投资信托基金(REIT)本质上是房地产企业的股票,类似于共同基金。REITs将投资者的资金集中起来,用于购买、出售、开发和管理房地产。根据法律规定,这些信托基金的投资者必须超过100人,这意味着投资者只能投入少量资金,但可以投资于昂贵的房地产。这意味着,如果你想投资房地产,而没有风险或更传统的房地产投资形式的初始投资,REIT是你的最佳选择。小投资者和大投资者都可以持有房地产投资信托基金的股份。 另外,这为你提供了低“流动性风险”,这意味着如果你需要,你可以很容易地卖掉你的股票。
REIT经理必须将信托收益的90%直接作为股息支付给信托股东,这使得REIT对于那些希望从投资中获得稳定收益的投资者非常有吸引力。高股息收益率通常提供给投资者。
房地产投资信托基金允许投资商业地产和住宅地产。




2 了解不同类型的reit。reit可以以不同的方式分类,通常是根据其投资的资产或地理区域。在购买REIT之前,你应该研究它所涉及的投资,并考虑这些市场的未来表现。虽然房地产投资信托有许多类型,但一般可按以下方式分类: 按投资类型分类。首先,股票型房地产投资信托投资于大型房地产,并将赚取的租金或利润分配给投资者。其次,抵押贷款信托投资基金通过贷款或购买现有抵押贷款或抵押贷款支持证券来投资抵押贷款。这些基金比其他类型的基金对利率变化更敏感。这是因为你可能从这些投资中获得的收入是基于净息差。最后,混合型房地产投资信托投资于抵押贷款和房地产。
地理区域。reit最初是在美国发明的,但后来在世界其他地方变得更加普遍。美国的一些reit专注于特定的州或地区,而其它reit则专注于国际地产和投资。
属性类型。一些股权投资信托基金只投资于某些类型的房地产。这些东西可以是任何东西,从出租公寓到购物中心。




3 评估购买reit的风险。与任何投资一样,购买reit也存在一定的风险。首先,总是存在REIT违约的风险,在这种情况下,为你提供股息支付的基金出现故障,让你陷入投资困境,没有派息。然而,与非交易所交易的reit相关的还有其他风险。这些在主要证券交易所之外交易的证券,可能缺乏流动性,缺乏价格透明度,或者存在利益冲突。所有这些都有可能降低你的回报。 此外,还有未在美国证券交易委员会(SEC)注册的reit。要检查是否注册了REIT,您可以在http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/companysearch.html中搜索SEC的EDGAR系统。请记住,如果没有注册REIT,并不意味着它是欺诈的。房地产投资信托基金可能是私有的,也可能根本不在交易所上市。在这种情况下,在投资前要做好调查。






4 购买REITs股票。reit和其他证券一样,可以在公共交易所买卖。然而,reit的股票也会被共同基金收购,并作为交易所交易基金(etf)的一部分进行交易。所有这些投资工具都可以通过联系你的股票经纪人或投资专家购买和交易,或者使用在线交易平台。etf可能有助于将风险降至最低,因为运营基金所需的费用比率通常较低。它们的回报率通常也高于平均水平。 虽然REIT可以提供稳定的收入流,但他们是这个列表上唯一不能用杠杆购买的选择(用贷款投资)。这在一定程度上限制了你的潜在回报。然而,它也降低了风险。
另一种增加回报的方法是投资股息再投资计划(DRIP)。这些计划是由一些reit提供的,当它们被再投资时,股息会随着时间的推移而增加。
与商业银行相比,抵押贷款reit的风险更低,因为他们使用更高的股本与债务比率来为自己融资。


方法 二: 与其他投资者共同投资


1 看看投资于REIG是否适合你。像REIT一样,房地产投资集团(REIG)把两个人或两个人以上的钱集中起来购买、开发、管理和销售房地产。在很多情况下,投资者购买的是公寓或类似的物业类型,他们在大楼内拥有一个或多个单元。通常情况下,这将涉及比直接购买REIT大得多的初始投资,但比自己购买房产要小得多的初始投资。它也缺乏房地产交易的许多固有风险,因为风险由许多投资者共同承担。 因为这些团体通常比房地产投资信托要小得多,成员可以帮助管理财产,并从其他经验丰富的投资者那里收集建议和建议。这允许你与你的投资有更多的个人互动。在所有的REIGs中,这种参与并不一致。在某些情况下,管理REIG的公司将为投资者做所有的广告、管理和维护工作。这让投资者无需任何额外努力就能赚钱。


2 研究潜在REIGs。REIGs的功能很像共同基金,因为他们不需要自我管理,也有与他们一起的费用。在投入资金之前一定要调查任何潜在的REIG投资,以确定他们的费用结构是公平的。此外,寻找过去成功(或失败)的迹象,这可能会让你决定REIG是否是一项安全的投资。 参加模特俱乐部会议。BetterInvesting是一家提供投资教育的组织,它在美国的各个城市举办免费的模拟会议。这些会议解释了REIGs具体做什么,向您介绍本地REIGs,并允许您与其他志趣相投的当地人建立网络。到www.betterinvesting.org网站上搜索附近的地方分会,你会发现一个模范会议。 请记住,投资的一部分租金收入必须支付抵押的情况下,空缺。


3 提交你的资本。当你找到适合你的组织时,考虑一下你能贡献多少资本。当你有了自己的号码,你就准备好投资了。然而,投资于REIG并不像购买股票或投资于共同基金那么容易。要投资,请联系您选择的房地产投资集团,并表达您的投资兴趣。有些条件要求你在加入前必须有房地产投资经验。与房地产投资集团的投资不像房地产投资信托基金那样具有流动性。相反,一个或多个财产必须出售之前,一个成员可以提取集团的钱。


4 启动自己的REIG。如果你找不到一个你想要投资的REIG,或者在你的区域没有任何活跃的REIGs,你可以开始你自己的REIG。虽然这并不容易,而且可能很耗时,但这是一种很好的方式,可以确保你的钱被投资到你想要的地方。首先,你必须找到一些共同投资者,并起草一份商业计划,包括规章制度和战略。为了运作,你需要一种核算你的投资和利润的方法,以及一个合法成立的有限责任公司或合伙企业。


5 考虑一个RELP。房地产有限合伙(RELP)是另一种你可以与其他投资者一起投资的方式。在这个组织中,您将与物业经理或房地产开发公司一起投资于特定的房地产项目。作为物业融资的交换,你将获得一部分所有权,但你的投资大部分是被动的,你在管理方面几乎没有发言权。RELP的一个优点是你也有有限的责任。如果项目失败,你只需要对你对合作关系的贡献负责。 RELP是免税的,所有的损失和利润都转移到所有者。RELP的不同之处在于它的存在时间是预先确定的。一旦项目完成和/或业务目标得到满足,RELP就会解散。

方法 三: 交易性质


1 了解房地产交易的风险。简单地说,房地产交易就是购买一处房产,并期望在短时间内以更高的价格卖出。这种类型的投资通常被称为“翻转”属性。在这种类型的投资中,“炒股者”面临着巨大的风险。这是因为他们实际上拥有这些房产,如果他们卖不出去,就会被与房产相关的税收和租金困住。在投身房地产交易之前,一定要了解这些风险。 有两种类型的房地产交易:一种是升级或翻新物业转售,另一种只是涉及价格投机(希望价格会上涨),而不做任何改变的物业。 在投资房地产之前,一定要咨询房地产经纪人、律师和会计师的意见,希望能从投资中获得回报。


2 通过“倒卖”房子赚钱。这种类型的房地产交易包括购买房产,然后在出售之前对其进行改良以增加价值。这些升级可以像进行小的维修或全面的翻新一样简单。由于所涉及的工作,这种类型的投资通常更多的是一份全职工作,而不是副业。 当“翻转”一个财产,选择一个房子,公寓,复式或商业建筑过时的功能和需要升级。与卖方就“现状”房产协商一个合理的低价,并安装必要的升级以增加该房产的价值。虽然你可以雇佣一个承包商来完成你需要完成的工作,但自己动手修理会带来更高的利润率。你可能想在寻求房地产中介的帮助之前先尝试自己卖掉房子,因为代理费可能会大大减少你的回报。然而,寻求房地产经纪人的帮助可以大大提高你成功的机会。这种方法的缺点是,除非你有其他承包商为你工作,否则你一次只能开发一处房产。


3 “翻转”一个属性而不进行更新。这个功能和翻新后的房产完全一样,只不过你必须依靠市场来增加它的价值。你必须寻找一段短暂的时间,在这段时间里,卖方将某一房产的价格定得低于市场价格,或者寻找你认为价格会迅速上涨的区域。这需要远见和风险承受能力,甚至比翻新房屋更需要。


4 利用房地产交易的税收优惠。如果你从投资物业中获得了权益,有一种合法的方法可以将这些钱再投资到另一处房产中,而无需为此纳税。这就是所谓的1031交换,允许你卖掉第一套房产,然后将所得再投资于第二套房产,而无需将其视为应税出售。而且因为你可以这样做的次数没有限制,你可以这样无限期地推迟缴税(直到你最终套现并缴纳资本利得税)。 此优惠只适用于投资物业(不是您的个人住宅),并且必须在类似的“同类”物业之间转让。这个“同类”的短很宽泛,但是在你自己尝试之前先调查一下税法。 记住,你需要遵守特定的时间表,所以咨询熟悉时间表的会计师是很重要的。

方法 4 成为一个老板




1 研究一下成为房东需要做什么。在以房东的身份参与物业管理之前,你应该熟悉这个职位对你的要求。具体要求因州和地区的不同而有所不同,但总的来说,地主需要保持其财产的可居住性。这包括为租户管理维修和公用设施。一定要研究一下这通常需要多少时间,并确保你自己有足够的时间来完成它。在很多情况下,成为房东是最复杂的财产投资形式。与其他形式的投资不同,你要对自己的行为负责,在一定程度上也要对租户的福祉负责。你还必须处理你的财产经历中的任何问题,并且必须每月收取租金来支付你的费用(抵押贷款、税收和公用事业)。总的来说,做房东比其他投资机会要麻烦得多。


2 购买或建造公寓、住宅、复式公寓或购物中心。成为房东的下一步就是找到一处房产进行管理。尝试寻找止赎房产的价格标签和低维护要求。避免购买状况不佳的房产,除非你能自己动手维修。记住,你仍然需要为你的房产找到租客。虽然在购买租赁房屋时,一些维修如新地板或油漆是需要的,但其他的维修如新屋顶或基础的维修可能会使你的投资获得高回报的可能性消失。


3 考虑购买更多房产。如果你第一次购买的房产为你提供了稳定的回报,你可能准备用这些收益来购买另一处房产,增加你的收入流。到目前为止,你可能已经从房地产市场或房东业务中吸取了教训,所以当你考虑进一步扩张时,试着利用这一点。尤其是在市场不景气的时候,从多处房产赚取租金可以让你把微薄的利润(收入和支出之间的差额)变成巨大的收入流。


4 考虑雇佣一名物业经理。如果你在出租物业上收到一致的回报,或者你是多处物业的房东,你应该考虑聘请一位经理来为你打理物业。如果你还能通过这种方式赚到一笔可观的利润,那么这将是一种有效的方式来减少你自己当房东的麻烦,同时还能享受这笔钱。
标签:
本网注明“来源:外房网”的所有文章,均为外房网编辑部原创或编译作品,转载请注明来源“外房网”。 凡注明“来源:XX网(非外房网)”的文章,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,部分转载内容原作者未知,如果您发现本网站上有侵犯您的知识产权的文章,请及时与我们联络,我们会及时删除。举报邮箱:sam@glofang.com
美国最新推荐房源
Global_Property_Price_Report_2014.Q1
资讯排行
12小时在线QQ客服
周一至周日 9:00-21:00

广告联系

邮箱:glofang@glofang.com