ONE PARK金边壹号:世界经济将长期停滞,资产配置或成唯一出路?

2020-10-30 17:39  来源:

新冠疫情肆虐下,全球遭遇石油危机,各国央行“负利率”蔓延,金融市场接连出现熔断,国际政治走向失序……



2020年,黑天鹅接踵而来,全球似乎掉入了“黑天鹅湖”的漩涡,资产贬值、阶层跌落、财富焦虑挥之不去,更可怕的是这可能仅仅只是开始。

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就在普罗大众还在试图麻痹自己“未来会好的”时候,官方研究、专家、名人从不同方向泼来了冷水:

2020年,世界银行警告称,我们将自1998年以后第一次看见赤贫率的上升。

2020年,疫情爆发后的4月到7月,三个月内全球亿万富豪的总财富增长了27.5%。

8月底的“中国财富论坛”上,中国科学院副院长蔡昉就定调了,世界经济长期停滞,会成为新常态。

今年的浙商论坛上,马云表示:“永远给我准备三年的资金,这是生存的基础。”建议立足当下,为今后的动荡做准备。

两组冰冷的数据诉说着残酷的事实,富人越来越富,穷人越来越穷;专家、名人的预判及建议无一不在透露着一个讯息——未来的挑战将更加严峻。



诚然,富人阶层有财富积累做靠山,危机时刻为他们带来的不过是又一个创造财富的机遇;然而,一些有着风险意识的人,实际上也不会被突发事件一击即倒。

这得益于他们有着较强的风险意识、前沿的财富管理思维,他们拥有最核心的抵抗风险的能力——资产配置,并将其付诸于实践之中。这也恰好印证了为什么有“马爸爸”之称的马云建议准备好3年的钱以应对动荡的原因。

02

从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。——加里·布林森

承担风险,无可指责,但同时记住千万不能孤注一掷!——伯妮斯·科恩

尽管资产配置的概念已是老生常谈,“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”道理虽懂,但就目前国内大部分投资者的操作手法来看,充其量仅是一个失衡的资产配置,不属于全面而科学的资产配置。

国内投资者资产配置众生相:

跟风派投资者A认为“向老股民们打听各种所谓的内幕消息,要择时买股票博取高收益,并且得多买几种”;

务实派投资者B认为“股市有风险,多买点银行存款类产品”;

进取派投资者C建议“还是应该多做点股权投资吧,这个赚个盆满钵满的可能性更大”;

房东派投资者D则提议“赶紧买房子吧,房价又要涨了”……

其实,对于普通个人而言,可以从富人们成功的策略中把握一些精髓。



购买金融资产,一般而言富豪们的资产通过其所持有的上市公司的市值来衡量,他们通过持有更多在特殊时期反弹的股票,来快速实现资产的增值。

尽管股市变化无常,但他们却可以砸更多的钱进去,选择股票的时候也有更多的余地。但这对于普通人而言却有一定难度,要么可用于配置的资产不够多,要么根本没有多余的钱拿来投资。



另一个途径,就是买房。用不动产来对抗风险,这是最常见的方式,不仅是富豪,普通投资者也一样,只是富豪们通常会青睐于价值稳定地方的豪宅来进行资产配置。事实上,现实数据也佐证了这一论断。

目前,以美国、英国、日本、香港为首的多个国家及地区出现了楼市复苏现象,不少地区甚至创下了历史有记录以来的最高房屋交易价格。


来源:美国抵押贷款机构Redfin

最明显的即是美元资产,从7月到10月,美国房价一路往上,创下了历史新高。同时,投资美国的海外买家,中国稳居第一并超过排位第二的加拿大20亿美元。


NAR《美国住宅国际交易报告》

03

毫无疑问,资产配置的动机,是通过多元化的分散投资来降低风险。在这里,所谓的风险不仅限于单个投资产品本身,汇率风险、政治风险、突发事件、自然灾害等均是考察因素之一。



这意味着,不同国家、不同币种、不同种类资产的组合才是最具科学性的资产配置,只有分散投资于这些不相关的资产中,当其中一种下跌时,还有其他在上涨,从而获取的收益来菜能平衡收支,更甚者实现财富增值。

这也是尽管在中美国际关系降至冰点的情况下,中国富豪们仍然热衷于投资美元房产的最大原因之一。

在这个满是黑天鹅的时期,“充满不确定性”就是最确定的事情,于近乎没有自保能力的普通人而言,就更有必要通过科学理性的资产配置,建立有效的风险管理体系以对冲上述各种风险。

但是,我们需要认清的是,在过去中国人经历了“买房造富”的时代:

2003年SARA(中国房地产黄金20年起点)
2008年房价暴跌(城市楼房保值性凸显)
2015年股灾(核心资产脱颖而出)
2019年初和2020年初期,证券和发达地区城市房产估值洼地被看好

而在如今,复杂的国际环境和经济形势下,致胜未来的杀手锏已升级成资产配置,但这并不代表不能参考此前的经验。



人类社会的发展总是有规律可寻,据推测2030年左右中国城市人口总数将超过10亿,城市化率将达70%,中国楼市的城市化红利将基本结束。

但此时,与中国有着铁一般友谊的柬埔寨却正值城市化进程加速的黄金年代,柬埔寨正在走中国改革开放初期时走过的路,这意味着在中国楼市投资很难再现的暴利,将在柬埔寨楼市呈现。



作为柬埔寨首都核心稀缺美元恒产——金边首个花园式现房社区——ONE PARK金边壹号势必将成为你资产配置中重要的一环。
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