因为我们破产了，购房很贵。由于学生贷款，我们中的许多人的债务收入比率较低，进一步限制了我们获得合理利息和房屋贷款支付率的能力。

 

而且，购买房地产供个人使用目前是愚蠢的。2008年房屋市场崩盘代表了一次调整，但几乎所有市场的房地产价格仍然高得离谱。

 

这样想吧。传统推理指出，房屋是一个家庭的长期投资。你可以买它。住在里面。通过改进建立公平。然后在退休年份将其出售给大量现金注入或传递给孩子们。

 

这可能是在1970年，当时可以以10,000美元或更少的价格购买许多相当不错的入门房屋。现在，在一个相当可疑的市场中，一个非常值得怀疑的入门房屋起价在80,000美元到100,000美元之间。为了重现我们父母所经历的终生回报，该房子需要在800,000美元到1,000,000美元之间。

 

那是......希望......不会发生。如果经济达到两个卧室的水平，那么在一个平庸的社区中，一个浴室起家就达到80万美元或更高。那么，这意味着通货膨胀已达到金钱几乎没有价值的程度。我们谈论的是魏玛共和国战争期间的经济灾难。

 

那时我们都会无家可归。

 

这是千禧年利益基本上与其他所有人发生冲突的核心领域。我们希望住房市场能够在最大程度上灾难性地崩溃。我们希望其他所有人都在水下，止赎，苦恼，并且通常迫切希望以任何金钱处置他们的财产。

 

基本上，没有其他人想要那样。

 

此外，由于几个很好的理由，我们倾向于极度厌恶债务。学生贷款流程的早期且往往非常值得怀疑的经历告诉我们，债务是危险的，债权人往往是非常不值得信任的。并且，无论如何，没有人特别希望扩大我们的信誉。我们通常没有很高的收入，而且我们所拥有的收入往往非常不稳定。

 

最重要的是，购房市场的许多领域都是为了排除千禧一代。至少，积极选择追求建筑和开发项目，这些项目可能对千禧一代来说非常不具吸引力。

 

千禧一代的首要住房优先事项往往侧重于可负担性和就业机会的可及性。建筑商和房地产开发商更喜欢在大型规划社区建造的高销售价格，低建筑成本的住宅。他们宁愿购买远离市中心的大片土地，并建造数百个相对较大的饼干切割房屋，价值35万美元，或者往往更多。

 

他们知道绝大多数千禧一代买不起，也不想在这个价格和地点范围内购买房屋。他们只是不在乎，因为老年人可以做和做。

 

在某些时候，千禧一代将购买房屋。现在这样做并没有多大意义。

 

此外，随着avacados和面包成本的不断增加，我们失控的avacado吐司费用严重影响了我们的购房预算。