伊丽莎白·沃伦公布了打击加密洗钱的两党法案
时间：2022-12-22 11:29
在联邦检察官试图监禁前加密宠儿萨姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)之际，参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)正试图推动国会通过一项两党共同打击加密行业洗钱的法案。
沃伦的办公室告诉CNN，这位马萨诸塞州民主党人将与堪萨斯州共和党参议员罗杰·马歇尔(Roger Marshall)合作，于周三提出新的立法，试图通过允许数字资产被用于洗钱来堵塞金融系统中构成国家安全风险的漏洞。
这项努力的目的是通过迫使加密公司遵守适用于银行和传统公司的相同规则来创造公平的竞争环境。
沃伦在一份独家声明中告诉CNN:“我一直在参议院就这些数字资产漏洞的危险敲响警钟，我正在以两党合作的方式通过常识性的加密立法，以更好地维护美国的国家安全。”
在提到FTX丑闻时，沃伦表示，一家主要加密平台的破产和其前首席执行官的刑事起诉意味着数字资产“正在受到政治层面的严格审查”。
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纽约，纽约- 6月23日:山姆·班克曼-弗里德于2022年6月23日在纽约市Casa Cipriani举行的第一届年度月光晚会上发表讲话，该晚会由迈克尔·凯尔、罗伊·纳丘姆和MegaMoon博物馆主办，受益于CARE -有特殊需要的儿童。(Craig Barritt/Getty Images for CARE for Special Children)
FTX创始人萨姆·班克曼-弗里德被控欺诈
此前一天，加密交易所FTX前首席执行官班克曼-弗里德因洗钱和其他多项联邦罪行被起诉。检察官指控班克曼-弗里德参与了一项全球计划，欺骗和欺骗客户、投资者、贷款机构和竞选融资系统。
这项名为《数字资产反洗钱法》(Digital Asset Anti-Money Laundering Act)的新法案将通过试图使数字资产生态系统符合全球金融体系中现有的反洗钱体系来打击洗钱活动。
该立法将指示财政部内的金融犯罪执法网络(FinCEN)将数字资产钱包提供商、矿工、验证者和其他机构指定为货币服务企业。这反过来又将把《银行保密法》中的责任扩展到加密行业，包括了解你的客户(KYC)要求。
美国财政部(Treasury Department)今年早些时候警告称，勒索软件黑客、毒贩和诈骗犯正在利用数字资产洗钱。美国官员还声称，朝鲜、伊朗、俄罗斯和其他国家已经转向加密货币来洗钱，甚至逃避制裁。
马歇尔在一份声明中说:“在2001年9月11日恐怖袭击之后，我们的政府实施了有意义的改革，帮助银行将不良分子从美国金融体系中剔除。”“将这些类似的政策应用于加密货币交易所，将防止数字资产被滥用为非法活动提供资金，同时不限制守法的美国公民的访问。”
这项立法出台之际，沃伦和其他议员计划于周三就加密货币崩溃及其对消费者的危害举行听证会。
该法案还将迫使监管机构推进新的限制措施，旨在缩小数字钱包的空白，让人们绕过反洗钱和制裁检查。
具体来说，它将指示FinCEN在2020年敲定并实施一项提议的规则，该规则将要求银行和货币服务企业核实客户和交易对手身份，保存与无托管钱包或不符合《银行保密法》的司法管辖区的钱包相关的记录和报告。
立法中的其他要求包括:
禁止银行和其他金融机构使用匿名增强技术(如数字资产混合器)或与之进行交易，禁止银行和其他金融机构处理或与使用这些技术的数字资产进行交易。
-扩大银行保密规则，将外国银行账户的报告纳入数字资产，要求通过离岸账户进行超过1万美元数字资产交易的美国人向美国国税局提交报告。
-指导监管机构通过建立对货币服务业务的合规审查程序，加强对《银行保密法》的执行。
-打击数字资产自动柜员机，确保运营商和管理员提交和更新其自动柜员机的物理地址。
班克曼-弗里德指控中令人震惊的披露，突显出加密货币仍是金融界的蛮荒西部。但目前尚不清楚FTX丑闻是否足以促使国会采取重大行动。
BTIG政策研究总监Isaac Boltansky告诉CNN，尽管对FTX有各种“指责”，但看到国会在短期内通过全面的加密改革“非常困难”。
“国会山的每个人都同意班克曼-弗里德是个骗子，”博尔坦斯基说，“但当我们从高层走到基层时，很明显，立法障碍和坑坑仍然存在。”
博尔坦斯基说，这些障碍包括司法管辖权之争和“国会往往注意力持续时间相对较短的现实”。
不过，他说，针对稳定币或洗钱的更有针对性的立法方案明年有可能在国会获得通过。
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