桑坦德银行因屡次洗钱失败和面临金融犯罪风险被罚款1.078亿英镑
时间：2022-12-17 13:27
英国桑坦德银行(Santander UK)因“多次洗钱失败”被金融行为监管机构罚款1.078亿英镑。
英国金融市场行为监管局(FCA)表示，由于“其反洗钱控制存在严重而持久的漏洞”，商业银行客户遭受了损失。
因这一失误而欠下的数百万美元是折扣价。如果桑坦德银行不同意解决这一问题，它将没有资格获得30%的折扣率，并面临近1.54亿英镑的损失。
FCA发现，超过50万企业客户受到该行未能妥善监督和管理其反洗钱(AML)系统的影响。
该公司表示，2012年12月31日至2017年10月18日期间，糟糕的管理“严重影响了”56万多名企业客户的“账户监管”。
“反洗钱”措施已到位，以确保非法获得的资金不会伪装成合法资金。
“反洗钱”系统的漏洞意味着，客户提供的有关他们将要从事的业务的信息没有得到充分核实。
此外，该银行也未能适当监控客户声称将流经其账户的资金与实际存入的资金之间的差距。
FCA执法和市场监管执行董事马克?斯图尔德(Mark Steward)表示，其结果是，存在“长期而严重的洗钱和金融犯罪风险”。
桑坦德银行表示，接受调查结果，并已全面配合FCA的调查。该行表示，将全力致力于打击金融犯罪，并将继续遵守所有适用的金融犯罪法规和法律。
该银行指出，这笔罚款是根据桑坦德银行英国业务银行部门在相关时期的收入比例计算的，2017年业务银行客户占桑坦德银行英国客户群的4%。
该公司在一份声明中写道:“FCA的调查重点是在商业银行部门(包括货币服务业务)内识别、评估和管理高风险客户。”
“现在调查已经结束，FCA或任何其他机构预计不会就此事采取进一步行动。”
桑坦德银行首席执行官迈克?雷尼耶(Mike Regnier)为这些失误道歉。
“桑坦德银行极其严肃地对待自己在金融犯罪方面的责任。对于FCA调查结果中强调的2012年至2017年期间我们商业银行部门与反洗钱相关的控制问题，我们感到非常抱歉。”
“虽然我们在发现“反洗钱”问题后就采取了行动，但我们承认，我们当时的“反洗钱”框架本应更强大。
“从那以后，我们已经通过彻底检查金融犯罪技术、系统和流程，做出了重大改变，以解决这一问题。”
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