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它最初是通过Facebook和比特币(BTC)发家致富的承诺起家的。我们的读者，我们就叫他迈克尔吧，他承认自己为落入一个明显的骗局而感到尴尬。

他们的推销说辞是这样的:发送价值200美元的比特币，我们会在几周内把它变成700美元。

骗子引导迈克尔完成了在Luno(一个合法的加密交易所)上购买比特币的过程，然后解释了如何将比特币运到一个据称由一个名为Bitcoinminingtech的实体控制的地址。

果然，200美元的比特币出现在Bitcoinminingtech网站的仪表板上，一个月后，它的价格涨到了710美元。

然后骗子们又回来咬了第二口。我们的读者被建议再发送600美元的比特币来升级您的账户到“二级”，我们将把您的资金增加到15000美元。

迈克尔照做了，又一次被证明是正确的——仪表盘反映出一个月后的余额超过15000美元。

“这看起来太棒了，所以我想提取一些利润。就在那时，他们要求支付1750美元的提现费。”

就在这个时候，迈克尔联系了Moneyweb，看看我们是否能提供帮助。

我们建议他停止汇款，并告诉他，他很可能失去了他的全部投资800美元(约13500兰特)。任何要求接近余额12%的提现费的人都可能是骗子。

红旗

浏览Bitcoinminingtech网站五分钟后，它的隐私政策是复制粘贴式的，没有解释它是如何产生利润的，没有任何董事的证据，糟糕的英语和草率的标点符号，我们称之为骗局。

有个纽约的电话号码。我们拨打了它，自动应答服务将电话发送到了黑洞中。

迈克尔至少做了一些基本的尽职调查。他要求和销售小姐进行视频通话。他得到的不是一段直播视频，而是一个女人和背景音乐的静态图片，你可能会在繁忙的互联网café上看到这一幕。

但他还是被说服了，拿出了200美元的初始金额。这些骗子知道如何引导他通过开设一个Luno账户、资助该账户、购买BTC，然后将其发送到他们控制的地址的过程。

MTI骗局的回声

Chainalysis将Mirror Trading International评为2020年世界上最大的加密货币骗局。它通过一个交易机器人承诺每月10%的回报，吸引了超过29000比特币。金融部门行为监管局(FSCA)进行了调查，没有发现机器人的证据。

阅读:美国指控约翰·斯泰因伯格和MTI欺诈2.3万名美国投资者FSCA对MTI提起刑事诉讼，称调查“接近完成”，MTI的投机商可能会被要求偿还这笔钱

MTI的受害者被引导通过了与Michael相同的BTC购买过程，并被教导如何处理加密货币交易所工作人员提出的具有挑战性的问题。

迈克尔说:“我参与了内部审计，我的工作就是发现这些骗局，所以，是的，我为自己上当受骗而感到尴尬。”

南非的加密货币交易所有专门的团队来发现更明显的骗局，并监控和标记可疑地址。可疑交易被发现并上报，客户也经常被联系，以确保他们不会无意中参与骗局。

我们联系了卢诺集团的金融犯罪主管伊娃·克鲁维尔，希望他能给我们一些反诈骗的建议。

必须知道的5件事情

她说:“重要的是，南非公众要知道，Luno是一款加密货币投资应用程序，它提供加密货币钱包和一系列加密货币供人们购买、出售和存储。”

“Luno不代表任何人交易，我们也不提供交易提示或建议。我们也没有投资顾问、理财规划师或任何销售人员与我们的客户进行接触。

她补充说:“这意味着，如果有人声称自己是Luno的经纪人、投资者、规划师或顾问，无论是在社交媒体上还是在群聊中，你都应该非常警惕。”

“没有任何合法的Luno代表会联系你进行投资或承诺任何形式的回报。”

Luno采取主动措施来识别潜在的骗局，并将阻止对已标记的钱包的支付。然而，一旦比特币从Luno平台支付，就不可能逆转交易。

这是一个加密骗局的迹象

以下是一些迹象，表明投资计划可能是一个骗局。

• 保证回报的承诺，或者听起来好得令人难以置信的回报。
• 不透明、模糊或复杂的组织和解释你听到的不懂的行话越多，你就越应该警惕。
• 人有限公司在社交媒体或通过一个小组与你接触，并在短时间内为你提供巨大的回报，以你的名义交易。(你甚至可能是通过朋友或同事推荐的，所以要小心)。
• 你的公司nact要求您支付“转让成本”，或税收或任何其他费用，以获取您的“利润”。
• 您被要求提供您的Luno钱包信息，是否允许以您的名义进行交易或出于任何其他原因。这类似于向某人提供您的银行账户登录信息。
• 你遇到某人如果你和他们调情，他们会让你给他们寄钱。
• 如果你先给一些名人发送少量的加密货币，他们就会赠送给你。

避免上当受骗的额外提示

要格外小心(甚至是偏执狂)，通过在网上做广泛的调查，并向他们询问有关业务的具体问题，来核实你正在与之打交道的人或组织。

以前的骗局通常是复制的，但名称不同。复制和粘贴通信到谷歌，看看是否有以前使用的骗局的例子。

骗子经常催促你做出草率的决定。

它们很有说服力。花五分钟把事情想清楚。不要害怕结束谈话然后走开。

阅读:加密货币骗局如何运作

避免经纪人、客户经理、交易员、赞助商、代理人和其他代表你交易加密货币的人。

做好你的功课——每一个明智的投资都是从自我教育开始的。什么是加密货币，它是如何工作的，它能解决什么问题?确保你从可靠的来源获得信息。Luno和SA中的所有合法加密交易所都有博客和学习门户。

Crouwel说道:“为了找到可靠的平台，你需要寻找那些拥有良好声誉的平台。“它有多少顾客和钱包?”找到关于平台的信息有多容易?媒体是怎么说的?研究一下是否有经过验证的、严格的安全措施来确保你的钱安全。”

如果你怀疑自己被骗了该怎么办

如果您怀疑自己被骗了，请尽快通知您购买加密货币的交易所。

虽然他们无法获得自愿发送到另一个钱包的加密货币，但他们可以标记罪犯提供的钱包地址，以防止进一步的交易。

克鲁维尔说:“如果你已经做了调查，准备开始购买，可以使用自己的账户直接购买。”

“从小处开始——你可以用R1购买加密货币——不要与任何人分享你的详细信息。如果你只是想持有这笔投资，不打算用它向任何人付款，你可以禁用‘发送’功能。”

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