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Afristrat(前身为Ecsponent Limited)周五报道称，FirstCred已对前管理层及其同伙提起民事和刑事诉讼，这些人被发现参与了投资者1.2亿pdp(约9120万兰特)的损失，其中包括Afristrat投资的5000万pdp。

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在此之前，第一信贷的董事会发起了一项法医调查，以确定2017年至2018年期间通过其5亿pde债券计划筹集的资金是如何使用的。

“严重滥用”资金

阿弗里斯特拉特说，本月完成的调查“揭示了博茨瓦纳Getbucks有限公司前管理层在2017年至2019年期间严重滥用从投资者那里筹集的1.2亿比索”。

调查的重点是确定通过博茨瓦纳债券计划筹集的资金是否按照债券计划备忘录的条款使用，或者是否不定期地支付给MyBucks SA和/或其相关实体，最终从未偿还给FirstCred。

在法兰克福上市的MyBucks SA破产，目前处于清算阶段，Afristrat对MyBucks SA的15亿兰特投资几乎全部损失。MyBucks SA在南部非洲多个国家经营小额贷款业务。

Afristrat最初向MyBucks提供启动资金贷款，但被迫将贷款转换为股权，目前拥有MyBucks 42.39%的股份。

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在FirstCred调查结果和MyBucks层面宣布破产之后，博茨瓦纳债券计划的两名投资者——ALCB基金和AS Mintos Market Place——向博茨瓦纳高等法院提出了清算FirstCred的申请，试图收回他们的投资，这构成了1.2亿pde损失的一部分。

司法管理秩序

博茨瓦纳高等法院于8月19日拒绝了ALCB基金和AS Mintos Market Place公司关于清算第一信用的请求，而是授予了司法管理命令，让该公司有机会解决其债务状况，这些债务状况是由于前管理层管理不善和挪用资金而浮出的。

Afristrat周五表示，其董事会认为，将FirstCred纳入司法管理的命令将进一步对其流动性产生负面影响。

不过，该公司补充称，它将“提供一个可能收回部分投资价值的机会，在此过程中，为所有利益相关者重建价值”。

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发现

FirstCred首席执行官Dudu Garekwe上周证实，该公司已将法医报告的结果报告给监管部门进行调查，并聘请了律师，准备对涉案人员采取法律行动。

Garekwe说:“法医检查显示，该公司在2017年至2019年运营期间筹集了1.6亿比索，其中1.2亿比索被严重不当使用，导致了目前的状况。”

她声称:“投资者的资金在当时的Getbucks博茨瓦纳银行账户里只待了两天，就被带出博茨瓦纳消费了，这是如此严重的违法行为。”

“这些资金主要来自AS Mintos Market Place和博茨瓦纳证券交易所的上市债券，投资者包括狮头管理的ALCB基金和Ecsponent Limited(现为Afristrat投资控股有限公司)。

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她补充说:“前管理层的不当行为导致了1.2亿pde的损失，这使得第一信用几乎不可能偿还投资者，他们在2017年至2019年期间成为前管理层管理不善和治理不善的受害者。”

新的管理的重点

Garekwe说:“作为2020年开始的新管理层，我们将重点放在与面临这种损失的债权人的接触上，并让他们意识到，由于如此高的挪用水平，对及时偿还资金的能力产生了负面影响。”

在对博茨瓦纳高等法院的判决表示欢迎时，她说，第一信用认为，司法管理为公司偿还所有债权人提供了最优的途径，因为业务的基本面仍然良好，可以通过适当的再融资举措加以杠杆。

她表示，对公司进行清盘，将使公司无法进行全面调查，并将责任人绳之以法，而司法管理也提供了通过转换投资者的投资或其他适当安排与投资者打交道的机会，以确保尽可能多地收回价值。

Afristrat首席执行官George Manyere上个月告诉Moneyweb，针对MyBucks的8亿兰特的索赔已经在卢森堡启动，接管人正在处理MyBucks的破产程序。

他还表示，在博茨瓦纳和南非的民事索赔诉讼程序已经启动，要求从公司和/或MyBucks负责任的前高管那里收回2.5亿兰特。

Afristrat的股票于8月5日被JSE暂停交易，因为其未能在JSE上市要求规定的四个月期间内提交其截至2022年3月底的年度财务报告。

推迟Afristrat财政年度结果

Afristrat当天报告称，该公司截至2022年3月底的年度经审计财务报表预计只会在11月30日或之前发布。

Manyere告诉Moneyweb，推迟的原因是该公司一直在制定一项计划，以挽救Afristrat的业务，因为我们在MyBucks遭受了重大损失。

Manyere在Moneyweb上发表的一篇文章中声称Afristrat面临财务困难，Afristrat的投资者对此反应愤怒，他们都声称Manyere的评论是不准确的，Afristrat在经营一个骗局。

FirstCred集团的控股公司于2012年在博茨瓦纳注册成立，原名GetBucks Limited，交易名称为GetBucks博茨瓦纳。

私募股权公司MHMK Group Limited的收购导致了高管和执行管理层的变动，博茨瓦纳的GetBucks Limited于2020年更名为FirstCred Limited。

Manyere是MHMK集团的最终实益所有人，也是该公司的现任首席执行官。

该公司通过多个品牌运营业务，包括津巴布韦、斯瓦蒂尼、肯尼亚和纳米比亚的GetBucks;南非的SmartAdvance和Nifty;以及马拉维的MyBucks。

Afristrat于2020年5月签署协议，从MHMK Group博茨瓦纳有限公司收购MHMK Financial Services Limited的100%股权。

这笔交易于今年3月完成。