哪些英国商学院最适合投资?
时间：2022-09-04 12:04
我们是否可以考虑使用衍生品/期权来获得最佳下行保护的平衡优势基金(BAFs)，其投资期限为5-7年?如有，请推荐一些这方面的优秀基金计划?5大纯股权共同基金计划的5年回报率从未低于8-9%，也就是通货膨胀加1%。因此，不管市场状况如何，一个人是否可以通过一个系统投资计划(SIP)进行投资，以实现5 - 7年的目标，预期只比通胀高1% ?
巴拉吉
一些BAFs可能会使用衍生品通过对冲来处理他们的股票风险敞口，这有助于他们保持基金投资组合中股票的总体配置高于65%。这在某种程度上确保了这些基金从税收角度被归类为股票型基金。从股票基金获得的短期资本收益(即一年内售出单位的收益)的税率为15%。如果在一个财政年度中，股票基金的长期资本收益超过10万卢比，则需缴纳10%的税。
衍生品还可以通过套利机会帮助产生无风险回报，即基金利用现金和F&O(期货和期权)市场的差价。使用衍生品更多的是投资组合配置的功能，它也取决于市场条件。然而，BAFs可以根据市场情况从一种资产类别转移到另一种资产类别，这为基金经理提供了更高的灵活性。
根据印度证券交易委员会的重新分类规范，BAFs(或动态资产配置基金)可以动态管理其股权/债务投资。这类基金通常在市场看起来有吸引力的时候增加股票敞口，反之亦然。这使得它成为混合基金中最好的投资类别之一。
通常，投资期限为3至4年或更长时间的投资者，如果从风险的角度考虑，希望有限的股权配置，就会考虑投资BAFs。目前BAF类别中的一些较好的基金有ICICI均衡优势基金、Nippon India均衡优势基金、Kotak均衡优势基金和HDFC均衡优势基金。
股票分散型共同基金是五年以上投资的理想选择，我们认为，这些基金在扣除通胀因素后，长期而言仍有潜力创造良好的回报。今天，如果我们看看顶级大盘股基金的5年SIP回报率，大约是每年16-17%，而大中型股基金的回报率在18-20%之间。同样地，即使我们查看大盘股基金类别中表现最差的基金，它们的回报率也在11-13%左右，而在大中型股基金类别中，过去五年的年回报率为13-15%。
毫无疑问，所有的基金都在最近的积极市场运动中受益，这帮助他们以更快的速度恢复。但这种波动既有积极的一面，也有消极的一面，这有助于基金经理和投资者都有机会产生回报。因此，从长远来看，即5至7年以上，你可以考虑投资股票分散型基金。一个持续表现良好的股票分散型基金组合，应可帮助你获得经通胀调整后的较佳回报率。
哈沙德·切坦瓦拉是MyWealthGrowth.com的联合创始人。
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