印度证券交易委员会:印度证券交易委员会调查银行所有的小额信贷基金，指控其不当销售
时间：2022-09-07 18:12
上述知情人士表示，监管机构已要求银行赞助的共同基金提供详细信息，包括它们有多少销售是通过母公司完成的，向分销商支付费用的政策，以及与其他分销商相比，母公司银行的佣金结构。印度证券交易委员会没有在通讯中披露为何要求这些资产管理公司提供这些数据，但共同基金行业的高级管理人士说，此举反映出监管机构对其中一些银行缺乏“开放架构”模式感到不安。在保险分销所遵循的开放架构体系中，银行等公司代理销售多家保险公司的产品。
一封给Sebi的电子邮件直到打印时才得到回复。
一家大型共同基金的首席执行官表示:“印度证券交易委员会似乎要问的问题是，由银行赞助的共同基金在销售产品时是否过度依赖母银行。”“在银行分支机构主要销售其小额信贷基金的方案的情况下，投资者没有选择。这可以被理解为不当销售。”对《经济时报》谈到此事的行业官员不愿透露姓名，理由是敏感。
国内多数银行如
、ICICI、Axis、Kotak和Union等公司都拥有共同基金或持有这些资产管理公司的多数股权。据业内估计，这些银行出售附属共同基金产品的比例从25%到95%以上不等。
共同基金行业官员表示，印度证券交易委员会对银行所有的共同基金展开调查，可能是在竞争对手的资产管理公司和部分分销商提出投诉之后。在提高管理资产规模的激烈竞争中，不属于银行所有的共同基金一直不满于自己在没有专属分销网络的情况下处于不利地位。这导致这些基金公司失去了市场份额。与此同时，一些共同基金分销商一直在抱怨，它们在销售银行拥有的共同基金计划方面失去了业务，或获得了更少的费用。
某金融服务集团旗下一家共同基金的首席执行官表示:“这些基金拥有的竞争优势只是故事的一部分。”“更大的问题是，银行向客户出售表现糟糕的计划，只是因为它属于一家子公司。那不是不当销售吗?”
共同基金通过分销商或直接销售产品。第三方分销商大多是财富管理公司、独立公司、银行分支机构或个人。
虽然银行的财富管理部门销售所有共同基金的计划，但其分支机构主要销售附属共同基金拥有的产品。银行以拥有最好的分销网络而闻名，因为其分支机构遍布全国。通过销售共同基金产品，银行通过手续费收入提高了盈利能力。
另一个优势是，共同基金子公司不断增长的资产基础会推高估值。
一家银行所有的共同基金的首席执行官表示:“的确，大多数银行分支机构的经理没有真正的专业知识来销售共同基金计划，而只是像定期存款一样销售它。”“但我们不要假装非银行共同基金没有最喜欢的分销商，因为更好的激励措施，分销商只销售自己的产品。”
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