如何为未来十年定位你的投资组合
时间：2022-11-24 16:33
当你为未来十年的投资组合定位时，要注意预期增长率、利率轨迹以及未来的行业和投资。然而，当你这么做的时候，你也要坚持那些经受住了时间考验的原则和机会，这些原则和机会很可能在长期内增强你的投资组合。
拥有多样化的投资组合:多样化是指在你的投资组合中保持不同投资工具的组合，以降低整体风险。例如，你可以投资股票、债券、房地产、黄金等，而不是只投资股票。添加多个选项允许您跨资产类别分配风险。
根据你的风险配置:你的风险偏好在年轻时最高，随着年龄的增长而降低。然而，这并不是一成不变的，你的情况将决定你的风险情况。由于每一种资产类别都有独特的风险因素，优化配置你的资金至关重要。有三种主要的资产类别——股票、固定收益证券(债务)和现金。股票的风险最高，其次是固定收益投资，然后是现金。其余的投资都属于这一范畴。您的投资组合资产配置将受到您的风险状况的高度影响。
明智地管理你的债务敞口:传统债务基金可以显著降低风险，为你的投资组合增加强大的稳定性元素。然而，除了纯粹的债务工具，你也可以考虑提高收益的债务产品，如结构性债务。这是一种定制的投资工具，它对债务工具的现金流进行结构化，使该工具的总体收益率上升，而对其风险没有太大影响。
通过房地产投资信托基金投资房地产:几十年来，房地产一直是一种可靠的投资工具。然而，随着房地产成本的飙升，投资房地产变得越来越困难。这就是房地产投资信托基金(Reits)等替代选择可以提供的出路。从这些渠道获得的收入作为回报传递给你。房地产投资信托基金的最大优势之一是，它们没有房地产投资的常规特征，即前期投资大量，缺乏流动性，风险较高。
不要害怕优化长期股票投资:股票在短期内最容易受到波动的影响，往往会对整体投资组合的回报产生重大影响。然而，它们也是长期创造财富的工具。最佳利用股票价值的关键是仔细选择，然后长期投资。你投资的时间越长，你就越有可能安然度过波动，并随着时间的推移产生良好的回报。如果你看一下基准的Nifty，你会发现它在2012年至2022年(截至8月)的日历年平均年化回报率约为14%。然而，如果你观察这一时期每一年的回报率，你会发现，有些年份的回报率是负的，处于较低的个位数，而有些年份的回报率高达31%。因此，虽然短期内回报有起有落，但长期来看，这些起伏会变得平缓。
投资创新:我们目前所处的环境有利于跨行业创新，创造独特的业务和企业。如今，印度有107家独角兽公司，累计融资超过940亿美元，总市值约3440亿美元。在这107家初创公司中，仅在2022年就有21家进入了独角兽俱乐部。对于投资者来说，这是令人兴奋的时刻，因为它允许他们进入未来的伟大，这是他们的旅程的开始。所以，试着利用这一点，投资那些在这里做出改变的初创公司。
通过国际投资实现多元化:国际多元化将风险分散到不同地区，降低与特定经济体相关的风险。因此，国际投资敞口的一个元素可以潜在地提高你的投资组合的风险调整后的回报。此外，它还可以帮助您对冲外币风险，保护您免受本国货币贬值的影响。
本文作者Anirudha Taparia是360 One Wealth的联合创始人兼联合首席执行官
为您推荐：
- 第一批购房者获得了在墨尔本购买100套公寓的“专有权” 2022-11-24
- 到2023年，悉尼房价可能下跌10% 2022-11-24
- 2022年，什么可能会对澳洲房产买家造成更大的影响 2022-11-24
- 这座海滨小屋最初售价为78英镑，现在售价为250万美元 2022-11-24
- 我们希望转向一个金融市场:ICICI证券公司 2022-11-24
- 第一共和国银行获得竞争对手300亿美元救助 2022-11-24
