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如果你是一个小企业主，你知道管理你的税收是一项多么艰巨的任务。从寻找所有可以最大限度地节省联邦所得税的扣除额开始，就有很多单独的步骤和规则需要跟踪，即使是像你这样精明的企业家也很容易被淹没。

本指南提供了你需要知道的关于在2022纳税年度利用最佳小企业税收减免的一切。

了解税收减免

美国国税局为小企业主提供一定的税收减免，以帮助他们更容易、更有效地报税。税收减免是从你的应税收入中减去的，减少了你在年底欠下的金额。资格标准取决于你所属的类别-独资企业，有限责任公司，S-Corp等-所以重要的是要知道你符合哪些条件，以及它们如何帮助你减少纳税义务。了解语言也非常重要，这就是为什么税务术语表将帮助您获得更多信息。

2022纳税年度的税收减免类型

小企业主和独立承包商在申报2022年纳税年度时可以申请多项税收减免。你还必须记住，有完全合法的不可扣除的业务费用。然而，这里有一些不同类型的扣除仍然适用于小企业主:

• 业务费用。作为一个小企业主，你可以扣除任何与经营业务有关的普通和必要的费用。这包括办公用品，职业其他费用(律师和会计师)，差旅费，水电费等等。
• 员工的工资。如果你有员工，美国国税局允许你扣除他们的工资和薪金作为业务费用。这包括工资税、奖金和其他员工福利。
• 家庭办公室。如果你把房子的一部分用于商业用途，你可以扣除一部分相关费用，比如抵押贷款利息和房产税。
• 租金和租赁付款。如果您为您的业务租用办公空间或设备，您可以扣除相关的租金和租赁付款。

小企业的最高税收减免

免税的商业费用可以帮助减少你的年度纳税义务，所以知道2022纳税年度有哪些减免是很重要的。以下是2022纳税年度前25项小企业税收减免:

1. 内政部扣除

如果你用你的房子的一部分专门用于商业，那么你通常可以要求相关的费用，如水电，维修和保险作为家庭办公室的扣除。你也可以从房租或抵押贷款中扣除一部分。

2. 房地产税

如果你拥有一个商业物业，如办公室或零售店，那么你可以申请相关的房地产税作为税收减免。你需要提供付款证明，比如收据或银行对账单。

3.商务餐

做生意时吃的饭，只要合理，可以扣除。这包括与员工、客户和供应商的用餐。为了符合扣除资格，这顿饭必须与业务直接相关，而不是个人性质的。

4. 法律与专业最终的费用

支付给律师、会计师和其他专业服务的费用可以作为业务支出扣除。诸如申请费、审计和公司成立费用等服务也可以扣除。

5. 商业物业租金

任何商业财产如办公室、仓库或设备的租金都可以扣除。你需要提供租赁协议或租金收据作为你的付款证明。虽然你不能扣除你的租金总额，但你可以扣除相当于你业务使用量的一部分。

6. 抵押贷款利率

如果你拥有一处商业房产，你可以申请相关的抵押贷款利息作为商业费用和税收减免。扣除额仅限于你的贷款本金余额和相关利率。

7. 健康保险费

如果你为自己或员工支付了健康保险费，这些费用可以作为业务费用扣除。请注意，在某些情况下，国税局可能会限制你可以扣除的金额，所以最好先和你的税务顾问核实。

8. 商业教育费用

如果你参加了与你的业务相关的研讨会或课程，相关成本可以作为业务费用扣除。这包括学费、注册费和差旅费。在线课程也可以扣除。

9. 网络费用

你为你的业务支付网络连接费用吗?如果是，那么相关的费用可以扣除。这包括月费、设备租赁费和安装费。由于现在所有的业务都是在线的，这种推断是非常有用的。

10. 商业设备

如果你购买商业设备，如电脑或家具，成本可以扣除。您还可以扣除任何相关的维修和维护费用。确保保留收据和文件，以防国税局要求注销任何设备。

11. 商业保险费

业务保险费费用可以作为业务费用扣除。这包括责任保险、财产保险和人寿保险。请注意，某些类型的保险可能只有在与您的业务直接相关时才可扣除。

12. 商务差旅费

如果你出差是为了商务目的，那么相关的费用可以扣除。这包括机票，酒店住宿，汽车租赁和餐饮。确保保留所有旅行的收据和文件，以防国税局要求。

13. 办公用品业务费用

办公用品如纸张、墨水和碳粉都是可扣除的业务费用。你也可以扣除你为你的业务使用的任何其他用品的成本，如发票和文具。

14. 广告和营销成本

与推广业务相关的广告和营销成本，如网站设计，可以扣除。这包括名片、传单和其他促销材料的费用。在线营销费用也可以扣除。

15. 电话费用

商务电话的成本和相关费用可以作为业务费用扣除。这包括手机账单、固定电话和长途电话费。您还可以扣除业务特定功能的任何额外费用，例如专用传真线路。

16. 商务车费用

你的公司有公司的汽车或卡车吗?如果是这样，那么相关的燃料和维护费用可以扣除。你也可以扣除任何与出差有关的里程。如果你的公司有一个车队，那么这个扣除可以迅速增加。

17. 员工薪酬

如果你有员工，那么他们的工资和工资的成本可以扣除。你还需要扣除公司提供的其他报酬，比如奖金和股票期权。在扣除员工薪酬时，确保遵守所有适用的税法。

18. 启动成本

如果你的公司是新的，那么你可以扣除启动它的成本。这包括法律费用、会计费用和其他与创业相关的费用。确保保留所有的收据和文件，以及这个扣除。

19. Professio服务费用

雇佣会计或律师等专业人士的费用是可以扣除的。这包括与报税相关的任何费用。它还包括任何与商业相关的事务(如合同审查)的法律咨询或代理费用。从长远来看，聘请专业人士可以节省你的时间和金钱，所以一定要利用这个优惠。

20.退休的贡献

为你自己和你的员工缴纳的退休计划可以被扣除。这包括对401(k)s，个人退休账户和其他类型的退休计划的贡献。这项扣除可以帮助你为未来存钱，也为你的员工提供福利。

21. 坏账

任何被认为无法收回的债务都可以被扣除。这包括客户或供应商欠你的任何钱，但不能收回。这一扣除可以帮助抵消任何损失，您的企业可能已经由于坏账。

22. 银行费用

任何与银行服务相关的费用，如电汇和国际交易，都可以扣除。这包括任何每月或每年的费用，你可能收取有一个商业银行帐户。一定要记录你所产生的任何费用，以便在纳税时可以扣除。

23. 员工和客户礼物

如果你给客户送礼物或给员工额外津贴，比如假期奖金，这些费用都可以扣除。这包括为感谢工作表现而赠送的任何物品，如礼品卡或餐券。一定要记录下所有的礼物和奖金，以确保你能利用扣除的优势。

24. 外国劳动收入排除

如果你的企业在国外赚取收入，那么你可能可以利用外国赚取收入的豁免。这可以帮助减少你在商业收入上所欠的应税收入。

25. 慈善捐款

你向合格慈善机构的任何捐款都可以被扣除。这可能包括你为慈善组织提供的金钱、商品或服务。慈善捐赠可以帮助支持一个好的事业，同时也为你提供税收优惠。

别忘了，你可以使用最新的小企业会计软件来找出你这一年的纳税义务。

州税收减免

州和地方企业的税收减免因州而异，所以一定要向当地税务机关了解更多信息。一些州提供销售税或所得税的减免，而另一些州则有适用于某些行业的特定减免。确保利用任何可用的州税收减免，以减少企业的应税收入。

2022年取消的扣除

税法在不断变化，总是有一些到期的税收减免和抵免，所以重要的是要跟上最新的变化。以下是一些在2022年已经改变或完全消失的扣除项目:

• 汽车的商业用途2020年，公务车的可扣除里程率为每英里57.5美分。到2021年，这一比例将有所下降下调1.5美分，降至每英里56美分。
• 商业利息支付。到2020年，利息支出可从应纳税收入的50%中扣除。然而，在2021纳税年度，利息费用的扣除额可达应纳税收入的30%。
• 净损失扣除。如果一个企业失去莫到2021年，不能扣除全部净亏损。对于已婚或共同申报的企业主，扣除额限制为52.4万美元，而单身人士的扣除额限制为26.2万美元。
• 不可扣除的员工费用。有些费用不能在2022年扣除，但计划在2026纳税年度退还。这些包括但不限于信用卡或借记卡公司便利性费用、投资费用及开支，以及股息再投资计划的服务费。

如何申请2022纳税年度的小企业税收减免

在申请2022年纳税年度的小企业所得税扣减时，有几件关键的事情要记住。以下是关于如何申请小企业税收减免的分步指南:

步骤1:收集必要的文件总共

在你开始申请扣除额之前，确保收集所有必要的文件，比如你要扣除的任何费用的收据或发票。

第二步:填写适当的税务表格

你需要填写所有适当的税务表格才能申请扣除。这可能包括企业所得税表格，以及任何特定的州税表格。

第三步:计算扣除

一旦你有了所有必要的文件，你就可以开始计算你的扣除额了。这包括计算所有适用的业务费用，以及可能可用的任何州或联邦信贷。

第四步:报税

计算扣除后，你可以使用适当的表格提交你的所得税。确保仔细检查所有信息，以避免任何不正确的归档问题。如果你是自己报税，尽可能多地学习如何报税是很重要的。

第五步:提交税单

一旦纳税表格填好并归档，你就可以把它们提交给国税局了。提交后，您应该会收到您的税务已处理的确认。

同样值得注意的是，小企业所有者在报税时所犯的主要税务错误，这样你就可以从他们的错误中吸取教训。

如何最大化你的税收减免和减少你的应税收入

税收减免是减少应税收入和省钱的重要方式。有了正确的策略，你可以最大限度地减少你的减税和减少你的税收负担。以下是最大化减税的五种方法:

• 跟踪你所有的业务支出。如果你想最大化你的扣除额，你需要确保你跟踪全年的任何和所有业务支出。这包括从办公用品到差旅费的所有费用。
• 利用个体户的减税优惠。如果你是自雇人士，你可能有资格获得各种扣除，如自雇健康保险扣除和家庭办公室扣除。
• 寻找任何可用的州税收减免。许多州提供附加条款不为企业减税，如研发抵免或销售税减免。
• 一定要做准确的记录。准确的记录对于申报任何扣减是必不可少的。务必记录所有费用，如收据和发票。
• 有限公司咨询税务专家。如果你不确定如何最大化你的扣除额，它可以帮助公司咨询税务专家他能给你量身定做的建议。

标准扣除与分项扣除

标准扣除额是纳税人可以从应税收入中扣除的一个固定金额，以减少整体纳税义务。这种扣除额适用于那些没有在纳税申报单上逐项列出扣除额的人。

分项扣除是一份费用清单，如果费用总额超过你的标准扣除额，可以用来减少你的应税收入。分项扣除包括医疗费用、慈善捐款、抵押贷款利息支付等等。

税收减免与税收抵免

税收减免是减少个人应税收入的重要工具，因此也减少了个人必须缴纳的税款。它们与税收抵免不同，税收抵免是对所欠税款的一美元对一美元的减免。

税收减免减少了应纳税所得额，而税收抵免减少了所支付的税款总额。为了最大限度地节省资金，了解这两种类型的税收减免之间的区别是很重要的。

什么是20%的营业税减免?

20%的营业税减免是2017年《减税和就业法案》(TCJA)的一项规定，允许某些企业从其应纳税收入中扣除最高20%的合格业务收入。这一扣除适用于组织为直通实体的企业，如独资企业、合伙企业和s公司。扣除的基础是企业从应税活动中获得的净收入，并受到各种因素的限制，如企业类型、支付给员工的工资和资本投资的数量。

没有收据，哪些业务费用可以免税?

企业仍然可以在不需要收据作为证据的情况下扣除某些费用。基本成本，如交通、办公用品和工具，服务，如会计费用，和营销可以在不需要收据的情况下扣除。

你最多能退多少税?

你能得到的退税上限很大程度上取决于你的个人收入和申报状态。一般来说，你赚的钱越多，扣除的税额越多，你的退款金额就越高。此外，税收抵免和扣除可以显著增加你的退款金额。最大限度地提高退税额的最好办法是咨询税务专业人士，他们可以根据你的个人情况为你提供量身定制的建议。

你怎样才能降低你的所得税?

你可以使用一些策略来降低你的所得税账单。首先，通过跟踪你所有的业务支出，并利用任何适用的税收抵免或扣除来最大化扣除。其次，考虑重组您的业务，以利用s公司或有限责任公司等实体的较低税率。最后，考虑加入退休计划，如个人退休账户、401(k)或SEP-IRA。这些贡献可以从你的应税收入中扣除，减少你的整体纳税义务。

有限责任公司可以减记多少?

有限责任公司可以冲销的金额取决于它所采取的扣除类型。一般来说，诸如广告费用、员工工资和办公用品等业务费用是完全可以扣除的。此外，有限责任公司可能有资格获得各种税收抵免和减免，如上述20%的营业税减免。咨询税务专家，确定你可以注销的确切金额。

使用我们的列表为您的2022年纳税申报单创建小企业税收减免清单

税收减免是减少你的应税收入，从而减少你的整体税收账单的有力工具。不幸的是，许多小企业主未能利用现有的扣除额。使用我们的税收减免指南，您可以创建自己的适用减免清单，以确保您在2022年抓住每一个减少税收的机会。从家庭办公室到慈善捐赠，有各种各样的扣除，你可能有资格。如果你需要帮助，你总是可以从全国的公共和私人机构获得免费的税收帮助。

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