我的股票投资组合中有9只基金我是否过度多元化了?
时间：2022-12-29 16:54
我每月在九个基金中投资10.6万卢比，其中包括55000卢比的主动基金和51000卢比的被动基金。活跃的基金是ICICI Pru蓝筹(12000卢比)，HDFC Top 100(2000卢比)，HDFC Mid - Cap Opportunities(13000卢比)，DSP Mid - Cap(7000卢比)，Kotak Small Cap(5000卢比)和ICICI Pru Multicap(16000卢比)。被动型基金是ICICI Pru Nifty指数(1.4万卢比)、ICICI Pru Nifty Next 50指数(1.7万卢比)和UTI Nifty中盘150质量50指数(2万卢比)。我的投资期限是15-17年。我是不是过于多元化了，我需要做些改变吗?
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总体而言，相当多的基金都实现了良好的多元化。考虑到你15年以上的长期投资期限，你的激进投资组合全是股票是可以理解的。然而，为了减少波动和确保下行保护，您可以在投资组合中引入债务成分。因此，除非你在这些基金之外有大量的债务投资(如定期存款或PPF)，否则你可以通过在投资组合中增加约15-20%的HDFC公司债券基金来降低风险(你可以用该基金取代多市值基金)。
此外，高风险基金(如中型、小型和多市值基金)的配置比例也很高。尽管近期市场表现不太明显，但中小市值类股的跌幅往往更大，而且需要更长的时间才能从这种调整中恢复过来。例如，Nifty小盘250指数尚未恢复到早些时候的峰值，而Nifty 50指数正在创新高。这将是用低风险债务基金取代多市值基金的另一个原因。
在大盘股中，HDFC Top 100的配置可以转移到Nifty指数基金，因为大盘股基金很难击败指数基金，而且这种情况可能会持续下去。就中盘股而言，质量指数基金是一种新基金。已有的历史索引数据已被重新处理，基于此，索引交付得更好。
然而，从我们在其他因素指数中看到的情况来看，当涉及到实时市场表现时，许多因素都有所不同。所以，你需要密切关注这只基金的表现。
在策略方面，投资组合倾向于价值，但目前还好。如果你想调整投资组合，以后可以考虑加入一些成长型基金。
斯里坎斯·米纳克什是PrimeInvestor的联合创始人
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