经济学家警告说，如果购房者能够动用超低价，澳大利亚的房价将会暴涨
房地产经济学家警告称，允许澳大利亚人用他们的退休金买房将引发另一场“价格爆炸”。
对于那些希望在未来几十年提高住房自有率、为基础设施建设提供资金、或让人们摆脱政府养老金依赖的政界人士来说，3.3万亿美元的储蓄池是一个有吸引力的目标。
如助理部长蒂姆 威尔逊(Tim Wilson)等联邦政府议员所倡导的那样，如果澳大利亚人可以获得住房保证金，麦凯尔研究所(McKell Institute)周三发布的一份报告将对住房市场产生影响。
在大流行期间，得益于创纪录的低利率，房价大幅上涨。租金也在上涨。
在澳大利亚五分之一的人口居住的悉尼，一套房子20%的标准定金目前约为30万美元，几乎是个人年收入中值的五倍。
飙升的房价推动遗产规模大幅增长至每年1200亿美元麦凯尔研究所执行主任迈克尔·巴克兰说，住房负担能力是一个巨大的挑战，但使用super不会有帮助。
报告发现，如果允许养老金储蓄达到6万美元或更多，将会有更多的潜在购房者转为自有住房，但会推高大城市的房价。
该提议将使悉尼、墨尔本和阿德莱德的平均房价分别上涨近6.9万美元、10.8万美元和15.9万美元。
选择房屋存款而不是把钱投资在super的澳大利亚人退休后的情况会更糟，因为投资在super的现金比投资在房地产上提供了更可持续的长期回报。
报告称:“因此，未来几轮潜在购房者将面临更高的价格水平，对他们的超级购房者的需求将需要再次提高，以弥补这一损失。”
巴克兰表示，《抵押我们的未来》报告提醒我们，什么才是最危险的。
“澳大利亚年轻人需要隔离他们的退休储蓄并进行复利计算。用这些储蓄来刺激另一场房地产市场的狂热将是政策的疯狂，”他表示。
个人已经可以通过额外的自愿性捐款在超级账户中存入至多3万美元，以增加住房贷款存款。
这种补贴是在常规储蓄之外的，在第一家庭超级储蓄计划(FHSS)下，任何一年的限额为15,000美元。
报告发现，允许潜在购房者获得1万至3万美元的房屋定金，不会对整体住房拥有率产生实质性影响。
