【西班牙住房空置率证明】住房占西班牙家庭财富的54.2%
2019-12-26 10:45 来源：外房网
这是西班牙银行上次发布的2017年家庭财务调查（EFF）的结果，该调查表明，年轻家庭的房屋所有权下降尤为严重，收益率为8.3％，最低收入（-6.7％）。对于房屋所有者，房屋中位价为120,200欧元。
报告显示，2017年有97.6％的家庭拥有一些不动产或金融资产，比2014年减少0.8％，中位资产价值为155,400欧元，减少4.4％。
涉及主要房屋，其他房地产，个体经营业务，珠宝或艺术品的不动产占总资产价值的80％，其中住房是最重要的资产（54.2％），尽管体重减轻，而其他房地产（35.3％）和与自雇活动有关的业务（9.3％）受益。
此外， 2017年有75.9％的家庭拥有房屋，而45％的家庭拥有不属于主要房屋的房地产资产，增加了5％。除年轻和较富裕的家庭外，这种增长是普遍的。详细地讲，31.9％的人拥有的不是自己的主要房屋，而13.8％的人拥有土地和农场。
反过来，金融资产相对于总资产的相对权重为20％，其中银行帐户几乎占金融资产价值的34％，其次是养老金计划（16.2％），股票无报价和股份（13.8％），报价股份（13％），投资基金（94.5％）和固定收益证券（0.3％）。
改善租金表现
拥有住房的年轻家庭所占百分比较低，可能是由于近年来该人群的收入和财富下降。具体来说，截至2017年底，其户主年龄在35岁以下的家庭的净财富中位数为47,300欧元，远低于2014年该群体的83,500欧元或2011年的106,700欧元。
此外，这些家庭的平均收入为27,300欧元，高于2014年的26,200欧元，比2011年的35,600欧元低23％。事实上，他们的平均水平仍为76.7％是2010年的平均水平。
西班牙银行的消息来源强调，尽管最近三年中最年轻家庭的收入有所恢复，但指标显然低于危机前时期的水平，并显示了年轻租户的租金交换，有利于物业使用收入，尽管他们澄清说这是租赁市场发展中的“正常”演变。
因此，鉴于年轻人和劳动力市场的需求增加，他们强调需要改善租金的功能，并认为“绝对必要”将重点更多地放在与代际平等有关的方面。
债务的63.7％，用于购买住房
在债务方面，2017年所有家庭的债务占其资产总值的11.7％，而53.2％的家庭拥有某种类型的债务，如果增加，则增加4.1％未偿债务的中位数降至35,000欧元，减少了24.3％。
63.7％的债务是由购置主房引起的，债务中位数为65,000欧元，其次是购买其他房地产（21.7％）和其他未偿债务（14.6％），例如购买车辆和其他耐用品，房屋装修，债务清算和商业活动融资。
在2014年至2017年之间，有部分债务的家庭比例从49％增加到53.2％，尽管在收入分配较低的部分（30.2％）中，已退休的比例较低（ 27.9％）和64岁以上的人群，年龄在35-44岁之间（76.2％），并且对所有群体都有普遍的增长。
然而，在此期间，未偿债务的中位数减少了24.2％，年轻家庭和处于财富分配底部的家庭明显减少，从2014年的84,200欧元降至2017年15,000欧元。
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